ДЕНЬ 4
ПОЙМАЙ
МОМЕНТ
МОМЕНТ
Несколько вариантов
КАК МОЖНО:)
КАК МОЖНО:)
Лозунг дня:
"Поймать удачную цену
можно только на опыте!"
Тут совсем не подходит поговорка
"Семь раз отмерь..."
Тут надо 7 разотрезать купить,
чтобы научиться ловить хорошую цену.
"Поймать удачную цену
можно только на опыте!"
Тут совсем не подходит поговорка
"Семь раз отмерь..."
Тут надо 7 раз
чтобы научиться ловить хорошую цену.
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
чужие грабли
ЖДАТЬ
Самый простой совет в деле
"как ловить цену" - ЖДАТЬ.
Но не долго!
Чего ждем?
КРИЗИС - как был недавно.
В марте 2020 года
на рынке ценных бумаг
произошел обвал.
Потому что он напрямую
связан с экономикой страны.
И если цены акций в отраслях:
интернет,
строительство,
фармацевтика,
продукты питания,
онлайн развлечения
сейчас идут вверх,
То спрос на перелеты,
машины на прокат,
рестораны, туристические компании,
стартапы, недвижимость, отели,
одежду... нестабильно
прыгает, иногда даже вниз
(Примеры чуть ниже).
Сама цикличность экономики доказывает,
что придет момент, когда
все изменится.
Перед ростом можно закупаться,
а перед спадом можно продать,
и переложить деньги.
Кризисы мирового масштаба -
явление редкое.
А вот кризисы отдельных стран встречаются чаще.
Американский, Российский, Китайский.
Череда кризисов происходит
в среднем каждый пятый год.
Зная это, и имея намерение купить акции,
можно почитать - посмотреть-
последить за страной.
Уточнить, когда был последний кризис.
И, возможно,
немного подождать до следующего.
"как ловить цену" - ЖДАТЬ.
Но не долго!
Чего ждем?
КРИЗИС - как был недавно.
В марте 2020 года
на рынке ценных бумаг
произошел обвал.
Потому что он напрямую
связан с экономикой страны.
И если цены акций в отраслях:
интернет,
строительство,
фармацевтика,
продукты питания,
онлайн развлечения
сейчас идут вверх,
То спрос на перелеты,
машины на прокат,
рестораны, туристические компании,
стартапы, недвижимость, отели,
одежду... нестабильно
прыгает, иногда даже вниз
(Примеры чуть ниже).
Сама цикличность экономики доказывает,
что придет момент, когда
все изменится.
Перед ростом можно закупаться,
а перед спадом можно продать,
и переложить деньги.
Кризисы мирового масштаба -
явление редкое.
А вот кризисы отдельных стран встречаются чаще.
Американский, Российский, Китайский.
Череда кризисов происходит
в среднем каждый пятый год.
Зная это, и имея намерение купить акции,
можно почитать - посмотреть-
последить за страной.
Уточнить, когда был последний кризис.
И, возможно,
немного подождать до следующего.
Лично я ждала кризиса не долго.
Решив инвестировать в январе
прошлого года,
в 20 числах марта произошел обвал рынка.
Потом летом был второй спад за год.
Четверть акции в моем портфеле упали,
и неприятно светились красным цветом.
Понимая, что это закономерное
явление и реакция на происходящее в мире,
я почти не переживала.
К тому же, портфель мой диверсифицирован.
Например, фонды и акции на алкоголь, газ,
и фармацевтику дают прирост
сами по себе каждая в отдельности,
перекрывая общий минус.
Возникает вопрос:
Что делать, пока ждем глобально?!
У меня есть несколько решений,
как и когда еще можно покупать
акции на рынке сегодня :)
Решив инвестировать в январе
прошлого года,
в 20 числах марта произошел обвал рынка.
Потом летом был второй спад за год.
Четверть акции в моем портфеле упали,
и неприятно светились красным цветом.
Понимая, что это закономерное
явление и реакция на происходящее в мире,
я почти не переживала.
К тому же, портфель мой диверсифицирован.
Например, фонды и акции на алкоголь, газ,
и фармацевтику дают прирост
сами по себе каждая в отдельности,
перекрывая общий минус.
Возникает вопрос:
Что делать, пока ждем глобально?!
У меня есть несколько решений,
как и когда еще можно покупать
акции на рынке сегодня :)
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
День четвертый.
СОВЕТ четвертый.
СОВЕТ четвертый.
ПОЙМАЙ
МОМЕНТ
МОМЕНТ
Присматриваясь
к рынку ценных бумаг,
были отмечены
7 различных ситуаций,
когда хорошо покупать
и продавать акции.
к рынку ценных бумаг,
были отмечены
7 различных ситуаций,
когда хорошо покупать
и продавать акции.
Девочки, ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ!!!
Картинки будут носить информативный характер!
Советы советами, но РИСКИ никто не отменял.
Я предлагаю возможность получить новый опыт,
но решения и ответсвенность за них
вы несете САМИ :*
Картинки будут носить информативный характер!
Советы советами, но РИСКИ никто не отменял.
Я предлагаю возможность получить новый опыт,
но решения и ответсвенность за них
вы несете САМИ :*
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
Акции можно покупать:
Время работы
Латвийской биржи
с 9:00 - 16:30
Время работы
Американской биржи
16:30 - 23:00
Обмен!!!
EUR на USD в Revolut
с 10:00-17:00
Лучше поменять в Revolut
евро на доллары заранее,
в момент работы банка,
а не биржи.
1. Покупатель может указать свою цену
На Балтийском рынке:
Если есть возможность
при покупке акции указать ТИП цены
Купить по "Лимит. цене", указывайте!
Всегда пользуюсь этой опцией.
Так я контролирую процесс покупки.
На бирже всегда есть информация
об актуальной цене покупки и продажи акции.
Предложений "Куплю" всегда
много для одной акций
(на пример 2.00 , 2.50 , 3.00 евро).
И по цене "Продам" предложений еще больше
(на пример 3.50 , 4 , 5, 6 , 7 евро)
Если я не хочу торговаться,
то все равно указываю цену 3.50.
Так я точно знаю,
что мне не пр6одадут за 5.
А если хочу торговаться
то я указываю цену "Куплю" за 3.30 евро :)
И ЖДУ!
И случается так, что одну -две акции
кто-то УСТУПАЕТ по моей цене.
Замечено, или если цена не растет
быстро вверх,
или продают к вечеру.
Если есть возможность
при покупке акции указать ТИП цены
Купить по "Лимит. цене", указывайте!
Всегда пользуюсь этой опцией.
Так я контролирую процесс покупки.
На бирже всегда есть информация
об актуальной цене покупки и продажи акции.
Предложений "Куплю" всегда
много для одной акций
(на пример 2.00 , 2.50 , 3.00 евро).
И по цене "Продам" предложений еще больше
(на пример 3.50 , 4 , 5, 6 , 7 евро)
Если я не хочу торговаться,
то все равно указываю цену 3.50.
Так я точно знаю,
что мне не пр6одадут за 5.
А если хочу торговаться
то я указываю цену "Куплю" за 3.30 евро :)
И ЖДУ!
И случается так, что одну -две акции
кто-то УСТУПАЕТ по моей цене.
Замечено, или если цена не растет
быстро вверх,
или продают к вечеру.
Вспомнила комика Романа Карцева..
Словно "раков" выбираем :)))
Словно "раков" выбираем :)))
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
2. За день/неделю цена акции меняется
Когда рассматриваешь акцию,
всегда есть в доступе график цен.
Период можно менять от 1 дня до 1 года.
Что видно на графике?!
Видно, как цена меняется.
Растет во время активных торгов днем.
Утром начинается с низкой, падая к вечеру.
На Балтийском рынке в течении недели
также было замечено, что
в понедельник и пятницу
цена акций бывает ниже,
чем в середине недели
(см. ниже примеры за период
с 10 по 16 августа ).
На Американском рынке в Revolut,
цена прыгает каждую секунду.
Не поддавайтесь моменту
"ой растет, растет, надо брать".
Каждый час, два - цена отскакивает
обратно вниз, и снова растет вверх.
В Revolut лучше НЕ ПОКУПАТЬ акции
ВНЕ рамок 16:30-23:00.
Цена может показаться удачной,
сделка банком будет принята.
НО будет стоять в ожидании.
А на момент открытия биржи,
цена вырастет и уже
не будет такой удачной.
всегда есть в доступе график цен.
Период можно менять от 1 дня до 1 года.
Что видно на графике?!
Видно, как цена меняется.
Растет во время активных торгов днем.
Утром начинается с низкой, падая к вечеру.
На Балтийском рынке в течении недели
также было замечено, что
в понедельник и пятницу
цена акций бывает ниже,
чем в середине недели
(см. ниже примеры за период
с 10 по 16 августа ).
На Американском рынке в Revolut,
цена прыгает каждую секунду.
Не поддавайтесь моменту
"ой растет, растет, надо брать".
Каждый час, два - цена отскакивает
обратно вниз, и снова растет вверх.
В Revolut лучше НЕ ПОКУПАТЬ акции
ВНЕ рамок 16:30-23:00.
Цена может показаться удачной,
сделка банком будет принята.
НО будет стоять в ожидании.
А на момент открытия биржи,
цена вырастет и уже
не будет такой удачной.
Этими наблюдениями я пользуюсь,
прежде чем нажать кнопку "Купить".
В Revolut просто
жду первый скачок вниз
и жму кнопку :)
Правда, не всегда срабатывает,
происходит задержка
при обработке запроса.
Но я держу в голове, что покупаю на долгий срок.
И не играю в игру "выиграй на колебаниях".
прежде чем нажать кнопку "Купить".
В Revolut просто
жду первый скачок вниз
и жму кнопку :)
Правда, не всегда срабатывает,
происходит задержка
при обработке запроса.
Но я держу в голове, что покупаю на долгий срок.
И не играю в игру "выиграй на колебаниях".
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
3. Перед выплатой дивидендов
акция в цене РАСТЕТ
акция в цене РАСТЕТ
Замечено на Балтийском рынке:
Как только компания объявила о дате
и сумме выплаты дивидендов,
торгующие люди начинают скупать
все больше и больше таких акций.
По закону экономики,
на большой спрос и цена растет.
Поэтому, выбирая акцию,
убедитесь, что дивиденды
не очень скоро.
Потому что цена будет завышенной.
(Дата ПОСЛЕДНЕЙ покупки, чтобы
успеть получить дивиденды в этом году
указана в поле "Eх-dividend").
Тут хорошо помнить,
что после даты "ех-dividend",
цена акции медленно возвращается
практически к прежней
(примерно за неделю).
Есть смысл подождать.
Как только компания объявила о дате
и сумме выплаты дивидендов,
торгующие люди начинают скупать
все больше и больше таких акций.
По закону экономики,
на большой спрос и цена растет.
Поэтому, выбирая акцию,
убедитесь, что дивиденды
не очень скоро.
Потому что цена будет завышенной.
(Дата ПОСЛЕДНЕЙ покупки, чтобы
успеть получить дивиденды в этом году
указана в поле "Eх-dividend").
Тут хорошо помнить,
что после даты "ех-dividend",
цена акции медленно возвращается
практически к прежней
(примерно за неделю).
Есть смысл подождать.
В пример приведена Акция Madara Cosmetics.
Мне очень захотелось поддержать
местную косметическую компанию.
8 августа 2020 цена была 10 Еур.
Проверила поле "ех-dividend",
решила подождать.
17 числа я купила акцию за 9.40 Еур
Да, дивидендов 15 центов в этом году
не получила, но разница в цене (60 центов)
стоила того, чтобы подождать.
Мне очень захотелось поддержать
местную косметическую компанию.
8 августа 2020 цена была 10 Еур.
Проверила поле "ех-dividend",
решила подождать.
17 числа я купила акцию за 9.40 Еур
Да, дивидендов 15 центов в этом году
не получила, но разница в цене (60 центов)
стоила того, чтобы подождать.
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
4. маленькие Дивиденды и большая разница в цене
Если разница в цене акции
НАМНОГО больше, чем сами дивиденды,
есть смысл ПРОДАТЬ акцию!!!
Потом подождать.
Цена акции немного опустится.
И можно будет купить ее снова.
НАМНОГО больше, чем сами дивиденды,
есть смысл ПРОДАТЬ акцию!!!
Потом подождать.
Цена акции немного опустится.
И можно будет купить ее снова.
5. Дивиденды компенсируют потери
БЫВАЕТ СИТУАЦИЯ,
когда цена акции упала,
но стоит придержать ее в портфеле.
НЕ ПРОДАВАЙТЕ,
пока не получите дивиденды!
Потому что дивиденды
покрывают потери в цене.
Покажу на примере Литовской нефти.
Купила акцию 28 апреля по 61 центу.
После цена упала до 60.
13 мая я получила дивиденды 2 цента.
В этом случае дивиденды
покрыли потерю.
После выплаты дивидендов
я продала акцию.
УРА!
Понимаю, что в карантин
люди сидели по домам, никуда не выезжали.
Никто не заправлял машины бензином,
поэтому продажи у нефтяных компаний упали.
Я просто ждала, когда
закончится мировая пандемия.
Сегодня цена акции 0.79 еур
люди сидели по домам, никуда не выезжали.
Никто не заправлял машины бензином,
поэтому продажи у нефтяных компаний упали.
Я просто ждала, когда
закончится мировая пандемия.
Сегодня цена акции 0.79 еур
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
6. ВЫСОКУЮ ЦЕНУ АКЦИИ можно
КОМПЕНСИровать
КОМПЕНСИровать
Как избежать дефолта?!
Самая распространенная ОШИБКА
новичков-инвесторов:
как только цены падают,
они хотят срочно вернуть свои вложения.
И начинают продавать все подряд,
теряя очень много денег.
Есть решение.
Докупить акции по низкой цене.
Таким образом мы
Компенсируем цену.
Что это означает?!
Расскажу пример AB INVALDA -
литовская инвестиционная компания.
Поддалась соблазну
активного роста акции,
не обратив внимания
на объявленные дивиденды.
Я купила акцию по высокой цене
7.50 евро.
А после выплаты дивидендов,
цена ее стала снижаться.
Я ждала, пока снизится на столько,
насколько было возможно.
И при первом же колебании
цены вверх, я купила еще одну
акцию по цене 6.65 евро.
В итоге у меня 2 акции,
потрачено на покупку 14.15 евро .
Сегодня акция стоит 7.25 евро,
общая сумма 14.50.
Я В ПЛЮСЕ на 35 центов.
Что я сделала?
Я КОМПЕНСИРОВАЛА на спаде рынка
цену одной акции, купив вторую
по меньшей цене.
Поэтому, ХОРОШО
иметь запас денег на счету
на такой случай!
Самая распространенная ОШИБКА
новичков-инвесторов:
как только цены падают,
они хотят срочно вернуть свои вложения.
И начинают продавать все подряд,
теряя очень много денег.
Есть решение.
Докупить акции по низкой цене.
Таким образом мы
Компенсируем цену.
Что это означает?!
Расскажу пример AB INVALDA -
литовская инвестиционная компания.
Поддалась соблазну
активного роста акции,
не обратив внимания
на объявленные дивиденды.
Я купила акцию по высокой цене
7.50 евро.
А после выплаты дивидендов,
цена ее стала снижаться.
Я ждала, пока снизится на столько,
насколько было возможно.
И при первом же колебании
цены вверх, я купила еще одну
акцию по цене 6.65 евро.
В итоге у меня 2 акции,
потрачено на покупку 14.15 евро .
Сегодня акция стоит 7.25 евро,
общая сумма 14.50.
Я В ПЛЮСЕ на 35 центов.
Что я сделала?
Я КОМПЕНСИРОВАЛА на спаде рынка
цену одной акции, купив вторую
по меньшей цене.
Поэтому, ХОРОШО
иметь запас денег на счету
на такой случай!
Инвесторы, будьте внимательны!!
Смотрите, ПОЧЕМУ растет акция!
Это она сама по себе красивая,
или намечаются дивиденды :)
Смотрите, ПОЧЕМУ растет акция!
Это она сама по себе красивая,
или намечаются дивиденды :)
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
7. НИЗКУЮ ЦЕНУ АКЦИИ можно ФИКСИРовать
Когда не стоит "овчинка выделки" долго ждать?
Когда лучше продать акцию?
ОТВЕТ
<А> Когда цена акции
не меняется полгода-год
и дивиденды не приносит,
или <Б> Цена падает
слишком долго!
Или <В> опускается НИЖЕ цены
ДЕФОЛТА (последнего кризиса на рынке).
------------------------------
А вот когда цена постоянно падает, то
АЛГОРИТМ ДЕЙСТВИЙ следующий:
как, например, подачи в суд на компанию
(в таком случае я продаю акции)
- принимаем решение о сроке
"сколько будем еще ждать",
например день, два,
пока улягуться новости
и если цена все еще падает , то
-продаем и ФИКСИРУЕМ прибыль
со знаком минус для Налогов
(в конце года пригодится)
- и покупаем другие
более прибыльные акции.
Когда лучше продать акцию?
ОТВЕТ
<А> Когда цена акции
не меняется полгода-год
и дивиденды не приносит,
или <Б> Цена падает
слишком долго!
Или <В> опускается НИЖЕ цены
ДЕФОЛТА (последнего кризиса на рынке).
------------------------------
А вот когда цена постоянно падает, то
АЛГОРИТМ ДЕЙСТВИЙ следующий:
- - анализируем, что за отрасль,
- - возможно спад в экономике,
как, например, подачи в суд на компанию
(в таком случае я продаю акции)
- принимаем решение о сроке
"сколько будем еще ждать",
например день, два,
пока улягуться новости
и если цена все еще падает , то
-продаем и ФИКСИРУЕМ прибыль
со знаком минус для Налогов
(в конце года пригодится)
- и покупаем другие
более прибыльные акции.
В моем портфеле была
красная акция "SILVANO FASHION"
производитель нижнего белья
в Латвии и Беларуси.
Моргает потерей 4 евро.
Чего я ждала?
1) получить новый опыт
2) читала о компании сводку:
активы больше пассивов
3) принила политическую
ситуацию в Беларуси
Решила оставить.
В худшем случае,
цена за мой грустный опыт
составит 18 евро.
Или :))))
Я продала их в конце декабря 2020.
Зафиксировала прибыль со знаком минус,
и тем самым уменьшила сумму налогов.
Но о налогах завтра :*
красная акция "SILVANO FASHION"
производитель нижнего белья
в Латвии и Беларуси.
Моргает потерей 4 евро.
Чего я ждала?
1) получить новый опыт
2) читала о компании сводку:
активы больше пассивов
3) принила политическую
ситуацию в Беларуси
Решила оставить.
В худшем случае,
цена за мой грустный опыт
составит 18 евро.
Или :))))
Я продала их в конце декабря 2020.
Зафиксировала прибыль со знаком минус,
и тем самым уменьшила сумму налогов.
Но о налогах завтра :*
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
Не ведитесь!
БЕСПЛАТНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ
ETORO - Есть еще один БЕЗкомиссионный брокер.
Предлагает выход на
МНОГО РАЗНЫХ рынков.
Предлагает опцию "Копирование
портфеля" успешных вложений.
НЕ ВЕДИТЕСЬ!
Внимательно изучите портфель
таких вкладчиков,
слишком часто одна успешная акция
придает всему портфелю
большой красивый процент роста.
SAVY- Есть опция Продать свой вексель.
Аккуратно! За продажу берут комиссию.
SWEDBANK -
* Внимательно при покупке фондов.
Цена их меняется в 13:30 дня.
При покупке указываем количество ДЕНЕГ,
какое хотим вложить в фонд.
Ордер на покупку обработается
только через 2 дня.
Цена за это время ВСЕГДА вырастает,
а потом всегда ПАДАЕТ.
При покупке АКЦИЙ,
выставляйте свою цену.
И указывайте сегодняшнюю дату.
Иначе можно попасть
в неприятную историю.
Бывает на след. день
цена акции падает в цене,
а в ордере цена осталась завышенной.
Предлагает выход на
МНОГО РАЗНЫХ рынков.
Предлагает опцию "Копирование
портфеля" успешных вложений.
НЕ ВЕДИТЕСЬ!
Внимательно изучите портфель
таких вкладчиков,
слишком часто одна успешная акция
придает всему портфелю
большой красивый процент роста.
SAVY- Есть опция Продать свой вексель.
Аккуратно! За продажу берут комиссию.
SWEDBANK -
* Внимательно при покупке фондов.
Цена их меняется в 13:30 дня.
При покупке указываем количество ДЕНЕГ,
какое хотим вложить в фонд.
Ордер на покупку обработается
только через 2 дня.
Цена за это время ВСЕГДА вырастает,
а потом всегда ПАДАЕТ.
При покупке АКЦИЙ,
выставляйте свою цену.
И указывайте сегодняшнюю дату.
Иначе можно попасть
в неприятную историю.
Бывает на след. день
цена акции падает в цене,
а в ордере цена осталась завышенной.
ДОМАШНЕЕ ЗАДАНИЕ
Помните свою акцию из третьего дня?
Если бы вы купили акцию 4 января.
В какие дни после покупки
хорошо было продать
и зафиксировать,
и был ли момент для
компенсации цены?!
Мы понимаем, что прошлое не изменить.
Но учиться на нем очень даже можно :)
Если бы вы купили акцию 4 января.
В какие дни после покупки
хорошо было продать
и зафиксировать,
и был ли момент для
компенсации цены?!
Мы понимаем, что прошлое не изменить.
Но учиться на нем очень даже можно :)
пОДВЕДУ ИТОГИ четвертого дня
"Терпение наше ВСЁ ",-
сказала бы Лена
(на самом деле очень
нетерпеливая девушка :)
Мне иногда кажется,
что именно акции
учат меня терпению.
Именно лОвля моментов,
правильный выбор для покупки,
анализ информации
воспитывают во мне
это качество лучше моих детей.
Расскажу пример, как я
ПРОДАЛА акции
с прибылью почти в 2 раза,
а могла бы в 3.
История как раз о терпении.
В упадническом марте 2020
я купила акции
5 штук по 5.50 евро
Медицинского центра.
Акции то стояли на месте, то падали.
И поэтому совсем мне НЕ НРАВИЛИСЬ.
Перед выплатой дивидендов,
акции взлетели в 3 раза.
Пока я ждала и думала,
акции стали падать.
Продав их за 10 евро
(это в 1,8 раза больше),
я получила прибыль в 81%.
Что сделала с деньгами?
Отметила успех, и вложила их заново.
Поэтому мой совет дня
"Дорогие мои, ЛОВИТЕ момент!"
сказала бы Лена
(на самом деле очень
нетерпеливая девушка :)
Мне иногда кажется,
что именно акции
учат меня терпению.
Именно лОвля моментов,
правильный выбор для покупки,
анализ информации
воспитывают во мне
это качество лучше моих детей.
Расскажу пример, как я
ПРОДАЛА акции
с прибылью почти в 2 раза,
а могла бы в 3.
История как раз о терпении.
В упадническом марте 2020
я купила акции
5 штук по 5.50 евро
Медицинского центра.
Акции то стояли на месте, то падали.
И поэтому совсем мне НЕ НРАВИЛИСЬ.
Перед выплатой дивидендов,
акции взлетели в 3 раза.
Пока я ждала и думала,
акции стали падать.
Продав их за 10 евро
(это в 1,8 раза больше),
я получила прибыль в 81%.
Что сделала с деньгами?
Отметила успех, и вложила их заново.
Поэтому мой совет дня
"Дорогие мои, ЛОВИТЕ момент!"
Вот и все на сегодня :)
Целую, обнимаю и до завтра!
Целую, обнимаю и до завтра!
Елена Милтузе
первая женщина в Латвии,
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
которая придумала провести этот курс по инвестициям.
